J9九游会AG

G61

集团企业财资管理系统

集团企业财资管理系统(G6)是J9九游会AG资金管理产品线的一个重要组成部分,能够为集团企业资金管理活动中以非金融形态开展的管控工作提供全面信息化支持。

 

1. 主(zhu)要(yao)特点(dian)

(1)形成集团财(cai)资整体的现金流视图

帮(bang)助集团(tuan)企(qi)业建(jian)立全(quan)面、及时、准确的(de)现金流信息,掌握经营性(xing)收支、投(tou)资(zi)、筹(chou)资(zi)各个角度的(de)业务活动和数据信息,形成全(quan)集团(tuan)的(de)现金流全(quan)局视图(tu)。

从集(ji)团企业的(de)(de)现金流向出发(fa),涵(han)盖生产经营(ying)、筹资、投资等多(duo)种经济活(huo)动(dong)的(de)(de)资金流入流出,站在全(quan)集(ji)团现金流总体视图的(de)(de)角度(du)规划资源、管(guan)控业务。

(2)财(cai)资业(ye)务全面管控

在掌(zhang)握集团整体现(xian)金(jin)(jin)流状况的(de)前提下,从业(ye)务(wu)管(guan)控角度,实现(xian)了现(xian)金(jin)(jin)收(shou)付(fu)、支(zhi)票(piao)(piao)收(shou)付(fu)、承(cheng)兑汇(hui)票(piao)(piao)收(shou)付(fu)、国际业(ye)务(wu)收(shou)付(fu)、对(dui)私报销及工资等(deng)资金(jin)(jin)收(shou)付(fu),以及融资、投资等(deng)业(ye)务(wu)活动的(de)全流程管(guan)理(li)(li)。建(jian)立(li)了全面的(de)业(ye)务(wu)管(guan)理(li)(li)。

 (3)业务(wu)模块架构灵(ling)活

根据集(ji)(ji)团管(guan)理的深度(du)和(he)广度(du),业务视(shi)角和(he)现金流视(shi)角相结合,灵(ling)活选购,以满足多种集(ji)(ji)团管(guan)理的要求。

 

2. 核心价值

 (1)提高支付效(xiao)率

财资管(guan)理平台与主流ERP系统对接,通过与多家银行的直连接口,实现集团收付业务资金的全流程信息化管理,深化过程管控,真正实现支付全部自动化,提高支付效率。

 (2)全面及时的(de)监控资金(jin)状况

财资(zi)(zi)管(guan)理(li)平(ping)台(tai)可以将集(ji)团及(ji)下属单(dan)位的(de)(de)(de)资(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)全部纳入统一管(guan)理(li),使(shi)各下属单(dan)位的(de)(de)(de)资(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)收付及(ji)融资(zi)(zi)、投资(zi)(zi)通过集(ji)中统一的(de)(de)(de)平(ping)台(tai)办理(li),便于管(guan)理(li)者掌(zhang)握各下属单(dan)位的(de)(de)(de)资(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)状(zhuang)况,对(dui)资(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)流向的(de)(de)(de)合(he)理(li)性(xing)和(he)合(he)法性(xing)进(jin)行有(you)效的(de)(de)(de)监(jian)(jian)督(du),及(ji)时发现(xian)问题并纠正资(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)使(shi)用过程(cheng)中的(de)(de)(de)不合(he)理(li)性(xing),使(shi)得集(ji)团内的(de)(de)(de)资(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)运作完全置(zhi)于集(ji)团的(de)(de)(de)监(jian)(jian)控之下。

 (3)可得到(dao)完整的现金(jin)流信(xin)息

对于收款、付款、融资(zi)、投资(zi)无论是系(xi)统主动(dong)发起的(de)(de)(de)还是被(bei)动(dong)接受的(de)(de)(de)业(ye)务,也不管是线(xian)上还是线(xian)下还是异(yi)常处理(li)的(de)(de)(de)业(ye)务,系(xi)统提供了一(yi)个统一(yi)的(de)(de)(de)现金流台帐模型,集团(tuan)可以(yi)全面、及时、准(zhun)确地获(huo)得(de)整个集团(tuan)的(de)(de)(de)现金流信息。

 

3.产品功能

 

 

3.1. 流量(liang)分析

分(fen)(fen)析层是站在(zai)集团(tuan)的(de)角度,对(dui)整(zheng)个集团(tuan)现(xian)(xian)金流管理(li)的(de)综(zong)合(he)反映(ying),对(dui)集团(tuan)及下属(shu)单位现(xian)(xian)金流量、帐户结果(guo)、资(zi)金收支情(qing)(qing)况(kuang)、融资(zi)情(qing)(qing)况(kuang)、投(tou)资(zi)理(li)财情(qing)(qing)况(kuang)进行统计分(fen)(fen)析,并结合(he)直观的(de)图形化(hua)展示,为(wei)领(ling)导全(quan)面(mian)把握整(zheng)个集团(tuan)公司的(de)资(zi)金状况(kuang),合(he)理(li)使用和调拨资(zi)金,发现(xian)(xian)异常及时采取措(cuo)施提(ti)供(gong)(gong)直观数据(ju)支持,确保集团(tuan)业务(wu)始终正(zheng)常、有序进行。分(fen)(fen)析层同时提(ti)供(gong)(gong)通过数据(ju)挖掘、数据(ju)分(fen)(fen)析的(de)技术(shu)对(dui)相关指标(biao)进行分(fen)(fen)析为(wei)集团(tuan)领(ling)导提(ti)供(gong)(gong)高级决策信息(xi)。

 

3.2. 计划(hua)管控

计划(hua)层实现对集团(tuan)现金(jin)流(liu)的总(zong)量控制和对具体业务活动的针(zhen)对性管控,包括资(zi)金(jin)预算与计划(hua)、额度管理、授(shou)信管理、担保(bao)管理等方(fang)面。

 

3.2.1. 资金(jin)预算(suan)管理

资金(jin)(jin)预(yu)算(suan)与计(ji)划(hua)是(shi)指集团对(dui)(dui)下属(shu)(shu)成员(yuan)单位的资金(jin)(jin)收支的计(ji)划(hua)性(xing)、合理(li)性(xing)进(jin)行(xing)(xing)监(jian)督(du)与控(kong)制(zhi)(zhi),按(an)现(xian)金(jin)(jin)流项(xiang)目口径,对(dui)(dui)集团总体收支进(jin)行(xing)(xing)预(yu)算(suan)管理(li)。包括预(yu)算(suan)编报(bao)、预(yu)算(suan)控(kong)制(zhi)(zhi)以及预(yu)算(suan)执(zhi)行(xing)(xing)情(qing)况(kuang)的统(tong)计(ji)。下属(shu)(shu)成员(yuan)单位通(tong)过(guo)资金(jin)(jin)系统(tong)按(an)一(yi)定周(zhou)期如按(an)月(yue)、按(an)预(yu)算(suan)项(xiang)目或科目上报(bao)资金(jin)(jin)预(yu)算(suan),并能够进(jin)行(xing)(xing)逐(zhu)级(ji)汇总,经上级(ji)单位和集团审批后(hou)生效,根据情(qing)况(kuang)可以调整预(yu)算(suan),在支付时,按(an)预(yu)算(suan)对(dui)(dui)支付监(jian)控(kong)或控(kong)制(zhi)(zhi),并在事(shi)后(hou)做(zuo)预(yu)算(suan)与实际(ji)执(zhi)行(xing)(xing)情(qing)况(kuang)对(dui)(dui)比分析。

 

3.2.2. 额度管理

额(e)(e)度(du)管理(li)是指通过对工程(cheng)项目(mu)(mu)设置(zhi)额(e)(e)度(du)和供应商(shang)(shang)设置(zhi)额(e)(e)度(du)结合预(yu)(yu)算与计划从(cong)多(duo)个(ge)(ge)维(wei)度(du)控(kong)制(zhi)付(fu)(fu)款(kuan)(kuan)(kuan)。付(fu)(fu)款(kuan)(kuan)(kuan)单位(预(yu)(yu)算)、工程(cheng)项目(mu)(mu)、供应商(shang)(shang)三个(ge)(ge)付(fu)(fu)款(kuan)(kuan)(kuan)额(e)(e)度(du)控(kong)制(zhi)维(wei)度(du)相互独立,分别从(cong)各自的关(guan)注视角确定(ding)具体数额(e)(e);付(fu)(fu)款(kuan)(kuan)(kuan)额(e)(e)度(du)分为(wei)总额(e)(e)和票据金额(e)(e)(比例(li));预(yu)(yu)算和工程(cheng)项目(mu)(mu)又可以按(an)照(zhao)付(fu)(fu)款(kuan)(kuan)(kuan)类(lei)别进行组合,细化额(e)(e)度(du)管理(li)粒(li)度(du);付(fu)(fu)款(kuan)(kuan)(kuan)额(e)(e)度(du)不表示一定(ding)付(fu)(fu)款(kuan)(kuan)(kuan),只是从(cong)不同角度(du)对付(fu)(fu)款(kuan)(kuan)(kuan)金额(e)(e)做出的约束,约束之间或(huo)许有某种规律,但并不形成校验关(guan)系。

 

3.2.3. 授信管理

包(bao)括授信(xin)(xin)合(he)(he)(he)同(tong)(tong)(tong)管理(li)、授信(xin)(xin)的(de)占用(yong)和释放(fang),查询(xun)统(tong)计等功能(neng)。授信(xin)(xin)合(he)(he)(he)同(tong)(tong)(tong)管理(li),主要包(bao)含(han)授信(xin)(xin)申请,合(he)(he)(he)同(tong)(tong)(tong)登记,合(he)(he)(he)同(tong)(tong)(tong)变更,合(he)(he)(he)同(tong)(tong)(tong)结项(xiang),授信(xin)(xin)合(he)(he)(he)同(tong)(tong)(tong)分(fen)配和授信(xin)(xin)合(he)(he)(he)同(tong)(tong)(tong)分(fen)配调整。支(zhi)(zhi)持分(fen)项(xiang)和总额(e)两种(zhong)(zhong)授信(xin)(xin)额(e)度控制方式。对于(yu)占用(yong)授信(xin)(xin)的(de)业(ye)务(wu)没有在资(zi)金(jin)系统(tong)处(chu)理(li)的(de)情况(kuang),提供手(shou)工占用(yong)、手(shou)工释放(fang)功能(neng),以(yi)(yi)保证对授信(xin)(xin)业(ye)务(wu)的(de)完整管理(li)。占用(yong)的(de)业(ye)务(wu)品(pin)(pin)(pin)种(zhong)(zhong)不仅包(bao)括初始化的(de)融资(zi)业(ye)务(wu)品(pin)(pin)(pin)种(zhong)(zhong)、外汇(hui)交易业(ye)务(wu)品(pin)(pin)(pin)种(zhong)(zhong),用(yong)户还可以(yi)(yi)增加品(pin)(pin)(pin)种(zhong)(zhong)。系统(tong)支(zhi)(zhi)持授信(xin)(xin)额(e)度结转。

 

3.2.4. 担保管理

担(dan)保(bao)管(guan)(guan)(guan)理(li)是提供集团及成员单位在(zai)对外融资、外汇交易等业(ye)务(wu)中用(yong)到的(de)担(dan)保(bao)方式(shi)的(de)管(guan)(guan)(guan)理(li),包(bao)(bao)括(kuo)担(dan)保(bao)申请,合同管(guan)(guan)(guan)理(li)、合同修正,保(bao)证金(jin)管(guan)(guan)(guan)理(li),额度管(guan)(guan)(guan)理(li),抵(di)质(zhi)押(ya)物管(guan)(guan)(guan)理(li)等,具体的(de)担(dan)保(bao)方式(shi)包(bao)(bao)括(kuo)保(bao)证金(jin)担(dan)保(bao)、质(zhi)押(ya)担(dan)保(bao)、抵(di)押(ya)担(dan)保(bao)、第三方担(dan)保(bao)、信用(yong)担(dan)保(bao)等。担(dan)保(bao)管(guan)(guan)(guan)理(li)系统主要包(bao)(bao)括(kuo)担(dan)保(bao)合同管(guan)(guan)(guan)理(li)、保(bao)证金(jin)管(guan)(guan)(guan)理(li)、担(dan)保(bao)占用(yong)和释放,查询(xun)统计(ji)等功(gong)能(neng)。

 

3.3. 执(zhi)行管控(kong)

管控(kong)(kong)层是管控(kong)(kong)收(shou)付(fu)业务的主(zhu)线,按照收(shou)款、付(fu)款、融资、投资来划分功能,同时包(bao)括集团企业资金管理中心(xin)的内(nei)部(bu)资金管理的相关功能。

 

3.3.1. 收款管理

收(shou)款(kuan)管理(li)是对集(ji)团及成(cheng)员单位从(cong)各种渠(qu)道(dao)采集(ji)到收(shou)款(kuan)信(xin)息,通过(guo)一系列的核对、处理(li)、加工后传递到ERP系统的管理。支持国内、国际多种结算工具下的收款业务。收款信息经过系统自动匹配收款方归属、人工认领,根据外部ERP系统的核对或做帐的需要,可能需要对收款明细补填业务信息和帐务核算信息后,传递到ERP系统。

 

3.3.2. 付款管(guan)理

付(fu)款管理是集团及成员单(dan)位从资金系(xi)统发(fa)起的各种付(fu)款业务,或来自于(yu)ERP系统的付款指令,在资金系统中经过处理、审批后完成支付。对于ERP系统发起的付款,付款成功与否结果传递到ERP,对于资金系统发起的付款,根据外部ERP系统的核对或做帐的需求,可能需要对付款明细补填业务信息和帐务核算信息后,传递到ERP系统。

 

3.3.3. 融资管理

融资管理是集团对(dui)成(cheng)员单位外(wai)(wai)部融资的统(tong)一(yi)管控,支(zhi)持对(dui)外(wai)(wai)部融资业务,包括债券、股票等直接融资业务和银行贷款、贸易融资等间接融资业务进行全流程的管理,包括申请、审批、合同登记、结项等,集团通过对成员单位外部融资情况进行采集、汇总和分析,从而掌控整个集团的外部融资情况。

 

3.3.4. 投(tou)资理财管(guan)理

投(tou)(tou)资理(li)(li)财管理(li)(li)是管理(li)(li)集团以及成(cheng)员单位对外进行的(de)(de)投(tou)(tou)资业务(wu),包括定期存款(kuan)、通(tong)知存款(kuan)、结构性存款(kuan)、债(zhai)券、信托、银行理(li)(li)财产品等(deng)品种的(de)(de)管理(li)(li),支持投(tou)(tou)资理(li)(li)财业务(wu)登记(ji)(ji)、投(tou)(tou)资理(li)(li)财变更(geng)、存入(ru)本(ben)金(jin)、支取本(ben)金(jin)、利息收入(ru)登记(ji)(ji)、废弃(qi)投(tou)(tou)资理(li)(li)财等(deng)业务(wu)发生时的(de)(de)台账式管理(li)(li)。

 

3.3.5. 集团账户管理

集团帐户(hu)管(guan)理(li)(li)是管(guan)理(li)(li)企(qi)业集团及下属成员(yuan)单位的(de)(de)银(yin)(yin)(yin)行(xing)账(zhang)(zhang)户(hu),包(bao)含银(yin)(yin)(yin)企(qi)直(zhi)连和非直(zhi)连账(zhang)(zhang)户(hu),支持各下属成员(yuan)单位银(yin)(yin)(yin)行(xing)账(zhang)(zhang)户(hu)的(de)(de)开立、变更、销(xiao)户(hu)的(de)(de)申请和办理(li)(li)的(de)(de)流(liu)程管(guan)理(li)(li),实现了银(yin)(yin)(yin)企(qi)直(zhi)连的(de)(de)银(yin)(yin)(yin)行(xing),可通(tong)过银(yin)(yin)(yin)企(qi)直(zhi)连接口实时获取银(yin)(yin)(yin)行(xing)账(zhang)(zhang)户(hu)余额(e)(e)和明细,未实现银(yin)(yin)(yin)企(qi)直(zhi)连的(de)(de)银(yin)(yin)(yin)行(xing)账(zhang)(zhang)户(hu),可通(tong)过导入对账(zhang)(zhang)单的(de)(de)形式定(ding)期在系统中(zhong)维护(hu)银(yin)(yin)(yin)行(xing)账(zhang)(zhang)户(hu)余额(e)(e)和明细。

 

3.3.6. 资金集(ji)中管理

资(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)集(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)中管(guan)理包括集(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)团企业(ye)资(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)归(gui)集(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)及集(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)团头寸(cun)帐户(hu)间资(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)调拨业(ye)务。支(zhi)持(chi)(chi)(chi)一个资(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)管(guan)理机构管(guan)理所有成员(yuan)单(dan)(dan)位的(de)(de)扁平(ping)化上(shang)(shang)收与下(xia)拨,也支(zhi)持(chi)(chi)(chi)存在多级资(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)管(guan)理机构,按层(ceng)级分别对下(xia)属成员(yuan)单(dan)(dan)位的(de)(de)资(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)进行上(shang)(shang)收与下(xia)拨。资(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)归(gui)集(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)时,根据(ju)资(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)归(gui)集(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)策略的(de)(de)不(bu)同(tong)(tong)(tong),可(ke)以支(zhi)持(chi)(chi)(chi)不(bu)同(tong)(tong)(tong)的(de)(de)资(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)归(gui)集(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)模式,如:根据(ju)归(gui)依频率不(bu)同(tong)(tong)(tong),可(ke)以支(zhi)持(chi)(chi)(chi)实(shi)时归(gui)集(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)、定(ding)时归(gui)集(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)或日终归(gui)集(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)等;根据(ju)归(gui)集(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)的(de)(de)额(e)(e)度不(bu)同(tong)(tong)(tong),可(ke)以支(zhi)持(chi)(chi)(chi)全额(e)(e)上(shang)(shang)划归(gui)集(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)、限额(e)(e)归(gui)集(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)、比例(li)归(gui)集(ji)(ji)(ji)(ji)(ji);根据(ju)资(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)归(gui)集(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)发起方(fang)的(de)(de)不(bu)同(tong)(tong)(tong),可(ke)以支(zhi)持(chi)(chi)(chi)银行自动归(gui)集(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)、手工归(gui)集(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)等。

 

3.3.7. 财资结算

财资(zi)(zi)(zi)结算(suan)是用于集团企业(ye)资(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)机(ji)构内(nei)部(bu)的(de)(de)(de)资(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)结算(suan),是针对(dui)(dui)资(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)管(guan)(guan)理(li)机(ji)构与各单位之间资(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)往(wang)(wang)来(lai)的(de)(de)(de)资(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)结算(suan)业(ye)务的(de)(de)(de)管(guan)(guan)理(li)。支(zhi)(zhi)(zhi)持内(nei)部(bu)账户(hu)的(de)(de)(de)开销户(hu)处(chu)理(li)、内(nei)部(bu)户(hu)的(de)(de)(de)计息、内(nei)部(bu)资(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)往(wang)(wang)来(lai)业(ye)务的(de)(de)(de)结算(suan),如资(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)上收、下拨,收款(kuan)(kuan)、付(fu)款(kuan)(kuan)、内(nei)部(bu)借款(kuan)(kuan)等业(ye)务,同时支(zhi)(zhi)(zhi)持手工业(ye)务单据录(lu)入(ru)、打印等单据管(guan)(guan)理(li)以及(ji)通过提供(gong)账户(hu)明细(xi)账,对(dui)(dui)账单支(zhi)(zhi)(zhi)持对(dui)(dui)账、以及(ji)分(fen)润分(fen)摊处(chu)理(li)支(zhi)(zhi)(zhi)持。

 

3.3.8. 存款管(guan)理

管理(li)成员企业(ye)在集团(tuan)企业(ye)资金管理(li)机(ji)构(gou)内部(bu)的(de)定(ding)期存(cun)款(kuan)、通知存(cun)款(kuan)业(ye)务,系(xi)统(tong)支持内部(bu)存(cun)款(kuan)的(de)存(cun)入申请、存(cun)入受理(li)、支取申请、利息预提等业(ye)务操作,同时满足业(ye)务人员对存(cun)款(kuan)业(ye)务的(de)查询(xun)统(tong)计需求。

 

3.3.9. 借款(kuan)管(guan)理

借(jie)款(kuan)(kuan)(kuan)管理(li)(li)(li)包括内(nei)(nei)部(bu)(bu)借(jie)款(kuan)(kuan)(kuan)和内(nei)(nei)部(bu)(bu)调剂,内(nei)(nei)部(bu)(bu)借(jie)款(kuan)(kuan)(kuan)指(zhi)集团企业(ye)内(nei)(nei)部(bu)(bu)各(ge)单(dan)(dan)位向上(shang)级资(zi)金管理(li)(li)(li)部(bu)(bu)门借(jie)款(kuan)(kuan)(kuan)的管理(li)(li)(li);内(nei)(nei)部(bu)(bu)调剂指(zhi)集团企业(ye)内(nei)(nei)部(bu)(bu)各(ge)单(dan)(dan)位向同(tong)机构下同(tong)级成员单(dan)(dan)位借(jie)款(kuan)(kuan)(kuan)的管理(li)(li)(li)。支(zhi)持(chi)借(jie)款(kuan)(kuan)(kuan)申请(qing)、合(he)同(tong)管理(li)(li)(li)、还款(kuan)(kuan)(kuan)、结息(xi)、展期、逾期全流程管理(li)(li)(li)。内(nei)(nei)部(bu)(bu)借(jie)款(kuan)(kuan)(kuan)支(zhi)持(chi)额度控制,集团可(ke)以全面(mian)掌控内(nei)(nei)部(bu)(bu)借(jie)还款(kuan)(kuan)(kuan)及利息(xi)收入情(qing)况以统筹管理(li)(li)(li)集团内(nei)(nei)部(bu)(bu)融资(zi)。

 

3.3.10. 国(guo)内信用证管(guan)理

国内(nei)(nei)信用(yong)(yong)证(zheng)(zheng)管理是对集(ji)团及下属成员单位以国内(nei)(nei)信用(yong)(yong)证(zheng)(zheng)为结算(suan)工具的国内(nei)(nei)贸易业(ye)务(wu)的管理,具体(ti)包括国内(nei)(nei)信用(yong)(yong)证(zheng)(zheng)开证(zheng)(zheng),收(shou)证(zheng)(zheng)、交(jiao)单、收(shou)单、付款、收(shou)款及核销(xiao)业(ye)务(wu)发生时的台(tai)帐式管理。

 

3.3.11. 国(guo)际结算管理

国际结算(suan)管理(li)是对集团及(ji)下属成员单位的(de)进(jin)口(kou)(kou)、出口(kou)(kou)及(ji)外汇交易各(ge)种业(ye)务(wu)发(fa)生时的(de)台账式管理(li)。进(jin)口(kou)(kou)业(ye)务(wu)包括进(jin)口(kou)(kou)信(xin)用证(zheng)(zheng)开证(zheng)(zheng)、进(jin)口(kou)(kou)信(xin)用证(zheng)(zheng)付款(kuan)(kuan)、进(jin)口(kou)(kou)信(xin)用证(zheng)(zheng)核(he)销(xiao)等,出口(kou)(kou)业(ye)务(wu)包括出口(kou)(kou)信(xin)用证(zheng)(zheng)收(shou)证(zheng)(zheng)、出口(kou)(kou)信(xin)用证(zheng)(zheng)收(shou)款(kuan)(kuan),外汇业(ye)务(wu)包括即(ji)期 、远期(qi) 、掉期。

 

3.3.12. 保函管理

保(bao)函(han)管(guan)理支(zhi)持集团企业(ye)开出保(bao)函(han)和收入(ru)保(bao)函(han)的管(guan)理,包括融资性(xing)保(bao)函(han)和非(fei)融资性(xing)保(bao)函(han)从(cong)开立、变更到结束(shu)的全流(liu)程管(guan)理。支(zhi)持与(yu)融资管(guan)控系(xi)(xi)统、授(shou)信管(guan)理、担保(bao)管(guan)理、收付款管(guan)理、票证台账系(xi)(xi)统管(guan)理,实现(xian)保(bao)函(han)业(ye)务的整体(ti)管(guan)理。

 

3.3.13. 集团(tuan)票(piao)据管理

集团票(piao)据(ju)管理(li)是管理(li)集团及(ji)(ji)下属成员(yuan)单(dan)位的(de)承兑汇票(piao),包(bao)括应收票(piao)据(ju)及(ji)(ji)应付票(piao)据(ju)的(de)全程(cheng)电子化(hua)管理(li),并可以整合不同(tong)银(yin)行提供的(de)票(piao)据(ju)池(chi)业务(wu),可以在一个平台实现多(duo)个银(yin)行票(piao)据(ju)池(chi)的(de)功能,支(zhi)持与银(yin)行的(de)纸票(piao)、电票(piao)直连,实现多(duo)家银(yin)行票(piao)据(ju)池(chi)管理(li)信息(xi)的(de)汇总及(ji)(ji)统计分析,形成集团票(piao)据(ju)池(chi)对票(piao)据(ju)进行统一管理(li)。

 

3.3.14. 重要空白凭(ping)证管理

重要(yao)空(kong)白凭证管理(li)(li)系(xi)统可根(gen)据集(ji)团企(qi)业业务(wu)需要(yao)灵活设置空(kong)白凭证类型,包(bao)括对重要(yao)空(kong)白凭证的(de)(de)(de)入库、领用、使用、变更(geng)、换开等流(liu)转(zhuan)业务(wu)的(de)(de)(de)全程管理(li)(li),同时(shi)提供相关业务(wu)信(xin)息(xi)和交易信(xin)息(xi)的(de)(de)(de)查询,实现对重空(kong)凭证的(de)(de)(de)信(xin)息(xi)登(deng)记、业务(wu)办理(li)(li)申请、业务(wu)查询等管理(li)(li)内容。

 

3.3.15. 对账(zhang)管理

对(dui)账(zhang)(zhang)管理(li)支持对(dui)接(jie)第三方财务系统获取企业日记账(zhang)(zhang),并与银(yin)(yin)行(xing)返回的(de)(de)(de)余额、明细(xi)(xi)对(dui)账(zhang)(zhang)单(dan)或银(yin)(yin)行(xing)交易明细(xi)(xi)进行(xing)对(dui)账(zhang)(zhang),其中对(dui)于直(zhi)联对(dui)账(zhang)(zhang)的(de)(de)(de)场(chang)景可(ke)通过接(jie)口(kou)的(de)(de)(de)方式反馈给银(yin)(yin)行(xing)对(dui)账(zhang)(zhang)的(de)(de)(de)结(jie)果(guo),对(dui)于非直(zhi)联的(de)(de)(de)对(dui)账(zhang)(zhang)则(ze)提供(gong)对(dui)账(zhang)(zhang)结(jie)果(guo)下载,致力于满足集团、成员单(dan)位的(de)(de)(de)日常(chang)对(dui)账(zhang)(zhang)需求。

 

3.3.16. 库存(cun)现金台账

库(ku)存(cun)现(xian)金台账是对(dui)企(qi)业库(ku)存(cun)现(xian)金的(de)管理,将企(qi)业的(de)库(ku)存(cun)现(xian)金纳入集团(tuan)的(de)监控范围,实现(xian)集团(tuan)获(huo)取全(quan)面资(zi)金信息和现(xian)金流的(de)管理需(xu)求,及时(shi)掌握(wo)集团(tuan)整体(ti)的(de)资(zi)金状(zhuang)况(kuang)。

 

3.3.17. 票(piao)证台账

票(piao)(piao)证(zheng)台账(zhang)是对集团企业(ye)收支(zhi)(zhi)业(ye)务(wu)中涉及的(de)支(zhi)(zhi)票(piao)(piao)、承兑汇(hui)(hui)票(piao)(piao)、信用(yong)(yong)证(zheng)、保函、货(huo)运单据等票(piao)(piao)证(zheng)信息(xi)及库(ku)存台账(zhang)进行的(de)管(guan)理(li)。包括出(chu)入(ru)库(ku)管(guan)理(li)、库(ku)存状态的(de)管(guan)理(li)及相关查询统计(ji),并(bing)和收、付(fu)业(ye)务(wu)关联,从而实现对支(zhi)(zhi)票(piao)(piao)、汇(hui)(hui)票(piao)(piao)、信用(yong)(yong)证(zheng)等重要(yao)的(de)用(yong)(yong)于收、付(fu)业(ye)务(wu)票(piao)(piao)证(zheng)的(de)有(you)效管(guan)理(li),并(bing)在没有(you)工具层业(ye)务(wu)活(huo)动模块支(zhi)(zhi)持(chi)情况下,实现对票(piao)(piao)证(zheng)类(lei)收、付(fu)业(ye)务(wu)的(de)完整支(zhi)(zhi)持(chi),满足不同(tong)企业(ye)对资(zi)金管(guan)理(li)模式的(de)不同(tong)需求。

 

3.3.18. 现金流台账

现金(jin)流台(tai)帐是以现金(jin)流台(tai)账的方式为(wei)所有业务(wu)模块(kuai)提供(gong)一致的数(shu)据(ju)模型,涉(she)及到现金(jin)流数(shu)据(ju)的产生、加(jia)工、抽取(qu)、使用(yong)都体(ti)现在(zai)同一个模型中。在(zai)实际应(ying)用(yong)中,可(ke)以直接在(zai)台(tai)账层面直接处理数(shu)据(ju),而不影响全局视图的获得,模块(kuai)的搭配(pei)更加(jia)灵活,产品应(ying)用(yong)场景富(fu)有弹性。

 

3.4. 基(ji)础架构工具

 

基础架构及工具为(wei)上层(ceng)应用(yong)系统(tong)的用(yong)户管理(li)、权(quan)限(xian)管理(li)、工作流(liu)、系统(tong)参数等共性技术(shu)体制的实现提供(gong)了统(tong)一支撑,是运行(xing)其它模块的基础。

面向系统管理(li)员的功能如用户(hu)管理(li)、权限管理(li)、运维(wei)监控、安全认证、数据库级(ji)别的维(wei)护;

面向资金主管的功能(neng)如系(xi)统参数、业务(wu)参数配置、流程(cheng)设(she)置、规则设(she)置;

工(gong)作流(liu)(liu)管理(li)系统可以支持多种路(lu)径模式的维(wei)护及(ji)工(gong)作流(liu)(liu)岗(gang)位(wei)授权(quan)、工(gong)作流(liu)(liu)用户授权(quan)。

 

3.5. 系统接口与集成

3.5.1. 银企接(jie)口

银企接(jie)口将J9九游会AG资金(jin)管理(li)(li)系统(tong)(tong)与外部的银行系统(tong)(tong)连(lian)通,以数据(ju)接(jie)口方式实现(xian)数据(ju)传递和共(gong)享(xiang),包括(kuo)现(xian)金(jin)接(jie)口与票据(ju)接(jie)口,用户无(wu)需专门登录(lu)网(wang)上银行,就(jiu)可以通过资金(jin)管理(li)(li)系统(tong)(tong)自主完成银行账户余额(e)查询、转账付款(kuan)、明细(xi)查询现(xian)金(jin)业(ye)务以及开立电(dian)票、电(dian)票背书等电(dian)票业(ye)务,提高了(le)工作效率及数据(ju)统(tong)(tong)计分析的全面性。

 

3.5.2. 集团财资收付接口

为(wei)了实现(xian)(xian)集团现(xian)(xian)金流相关(guan)业务(wu)活动与资(zi)金信息的联机处理(li),G6系统与ERP系统间建立系统对接通道。

集团财资收(shou)付接口可为系统(tong)间(jian)传(chuan)递资金收(shou)付信息、银行(xing)账户及(ji)(ji)其变动信息以及(ji)(ji)成员(yuan)单位在(zai)财务公司开展的(de)主要业务情况提供支(zhi)持,并可通(tong)过数(shu)(shu)据(ju)映射、数(shu)(shu)据(ju)补填、数(shu)(shu)据(ju)匹配等(deng)一系列(lie)手段为集团的(de)现金流活动在(zai)ERP系统中会计核算提供有效支持,从而减少集团及其成员单位人工处理工作量,降低差错率,提高自动化程度和工作效率。

数(shu)据(ju)交换(huan)的内容包(bao)括对外付款(kuan)、用(yong)款(kuan)、对私报销(xiao)/工资发放、承兑汇票付款、支票付款、国际付款、银行账户、账户收支明细及余额信息等。