J9九游会AG

G91

集团企业全球资金管理产品解决方案

 在国家鼓励企业“走出去”战略的推动下,我国集团企业境外投资、企业并购和参与国际化经营活动不断增加,海外分支机构也越来越多,如何及时监控海外资金动态、控制境外资金的流向,以降低资金管理的风险。如何集中境外资金,如何全面掌握集团境内外资金状况以及如何利用集中的资金实现盈利等等这些问题逐渐暴露出来。与此同时外管局和人民银行也稳步推进境外外币、人民币资金管理政策。

  在(zai)这个背(bei)景下,J9九游会AG开发(fa)了“全(quan)球(qiu)资(zi)(zi)金(jin)集(ji)中(zhong)管理+跨境(jing)融通”的产品解决(jue)方(fang)案,该方(fang)案依托(tuo)境(jing)内和境(jing)外(wai)(wai)资(zi)(zi)金(jin)池建设实(shi)现集(ji)团总部全(quan)球(qiu)账户及(ji)资(zi)(zi)金(jin)的掌(zhang)控(kong),通过外(wai)(wai)债(zhai)和对外(wai)(wai)放款实(shi)现境(jing)内外(wai)(wai)资(zi)(zi)金(jin)的跨境(jing)融通,最终为集(ji)团建立全(quan)球(qiu)统一结算、统一融资(zi)(zi)、统一运作的资(zi)(zi)金(jin)运作体系(xi)。

 

一、全球资金管理建设目标(biao)

根据集团管理(li)需要,集团企业全球资金管理(li)可以分批分步(bu)骤有序开展,集中起来有以下几(ji)个管理(li)目标:

 

1.全(quan)球资金(jin)(jin)及(ji)账(zhang)户(hu)可视(shi)化(hua)管理(li):掌(zhang)握全(quan)球各地(di)的(de)(de)银行账(zhang)户(hu)的(de)(de)信息和结构(gou),实现对全(quan)球资金(jin)(jin)及(ji)账(zhang)户(hu)的(de)(de)可视(shi)。

 2.全球(qiu)资(zi)(zi)金(jin)的(de)集中管理:全面考虑境(jing)(jing)内以及境(jing)(jing)外区(qu)域资(zi)(zi)金(jin)的(de)集中,实(shi)现集团对于全球(qiu)资(zi)(zi)金(jin)的(de)管控。

 3.跨境(jing)资金(jin)融(rong)(rong)通(tong)管理(li)(li):通(tong)过外(wai)汇资金(jin)集(ji)中运营管理(li)(li)和(he)跨境(jing)双(shuang)向人民币现金(jin)池建设,打通(tong)境(jing)内与(yu)境(jing)外(wai)资金(jin)通(tong)道,解决境(jing)内或境(jing)外(wai)融(rong)(rong)资需求,降低财务(wu)成(cheng)本。

  4.全(quan)球结算的统(tong)一管(guan)理(li)(li):在资金和(he)账户可视前提下 ,逐步通过国(guo)内主账户和(he)国(guo)际主账户实现境内外(wai)成员单位办(ban)理(li)(li)经常(chang)项目的集中(zhong)收付汇和(he)轧差净额结算,实现跨国(guo)企业结算的统(tong)一管(guan)理(li)(li)。

 

二、方(fang)案概述

 

为了解(jie)决跨(kua)国集团企业上述管(guan)理(li)目标(biao),J9九游会AG“全球(qiu)资金集中(zhong)管(guan)理(li)+跨(kua)境融通”的(de)产(chan)品(pin)解(jie)决方案创新建立(li)‘四池四通道两阀(fa)门一体化’的(de)管(guan)理(li)模式:

 

“全(quan)球资(zi)金集中管理+跨境(jing)融通”的产(chan)品解决方案概览图

 

三、产品构成(cheng)

 

集(ji)团企业全球资金管理(li)产品构成主(zhu)要(yao)包含(han)如(ru)下(xia)七部分:

 

 

“全(quan)球资(zi)金管理系统”产(chan)品构成图

 

1.全(quan)球资(zi)金(jin)集(ji)中管理:集(ji)团企(qi)业全(quan)球资(zi)金(jin)集(ji)中意(yi)在帮助(zhu)集(ji)团企(qi)业建立(li)全(quan)球账(zhang)户体(ti)系,在银行(xing)账(zhang)户及(ji)资(zi)金(jin)可视基础(chu)上,实现境内、境外资(zi)金(jin)集(ji)中管理。

2.跨境外(wai)(wai)(wai)汇集(ji)中运营:针对(dui)集(ji)团企(qi)业(ye)(ye)外(wai)(wai)(wai)汇资金集(ji)中运营业(ye)(ye)务提(ti)供(gong)信息化管理(li)手段,为境内外(wai)(wai)(wai)成员(yuan)企(qi)业(ye)(ye)结算收付(fu)、跨境融通提(ti)供(gong)业(ye)(ye)务办理(li)渠道(dao)、业(ye)(ye)务管理(li)及对(dui)外(wai)(wai)(wai)报送数(shu)据的采集(ji)。

3.跨(kua)境(jing)人民币(bi)集(ji)中(zhong)(zhong)运营:针对集(ji)团(tuan)企业人民币(bi)资金(jin)集(ji)中(zhong)(zhong)运营业务(wu)(wu)提供(gong)信息化管理(li)手段,为境(jing)内(nei)外成(cheng)员企业结算收付(fu)、跨(kua)境(jing)融通提供(gong)业务(wu)(wu)办理(li)渠道和业务(wu)(wu)管理(li),并在集(ji)团(tuan)财务(wu)(wu)公司开展此业务(wu)(wu)时(shi),提供(gong)业务(wu)(wu)分账管理(li)。

4.境外区(qu)域资(zi)金管(guan)(guan)(guan)理:为了配合集(ji)团企(qi)业国际化发展,将(jiang)资(zi)金集(ji)中管(guan)(guan)(guan)理、资(zi)金统筹运用与(yu)保障、配套金融服务延伸至境外,建立一(yi)个或多个境外区(qu)域资(zi)金管(guan)(guan)(guan)理中心,实现区(qu)域内、区(qu)域间(jian)、全球资(zi)金有效管(guan)(guan)(guan)理及联动。

5.账务管理(li):采用外币分账制(zhi)核算,业务发(fa)生时按原(yuan)币填制(zhi)凭证、登记账簿。

6.接口(kou):支持与多(duo)家境(jing)(jing)内外银行和Swift组织在跨境(jing)(jing)资金(jin)管(guan)理业务领域提供接口(kou)对接服(fu)务。

7.关联系(xi)统(tong)(tong)(tong):全球资(zi)金管(guan)理系(xi)统(tong)(tong)(tong)(G9)能够(gou)独(du)立运行(xing),也(ye)能够(gou)支持与J9九游会AG或(huo)其他软(ruan)件(jian)厂(chang)商的境内(nei)人民币资(zi)金管(guan)理平(ping)台进行(xing)对接,实现全球资(zi)金信息的统(tong)(tong)(tong)一管(guan)理。

 

四、 客户价值

 

1.掌(zhang)握(wo)集团(tuan)全球资金和账户视图

 通过(guo)全(quan)球(qiu)账(zhang)户和(he)资金(jin)信息(xi)集中管(guan)(guan)理,形成整个资金(jin)管(guan)(guan)理的全(quan)局视图,为进一步数据分析和(he)挖(wa)掘打下基础。

2.跨境资金融(rong)通,降低融(rong)资成本

通(tong)过外汇资(zi)金集中运营管理和跨境双向人(ren)民(min)(min)币(bi)现金池(chi)建设,形成(cheng)(cheng)外币(bi)和人(ren)民(min)(min)币(bi)跨境资(zi)金额度(du)集中共享,在额度(du)内(nei)进行跨境资(zi)金自(zi)由划转,实(shi)现境内(nei)外的有限联通(tong),扩大资(zi)金使用范围(wei)、降(jiang)低(di)融资(zi)成(cheng)(cheng)本(ben)。

3.结(jie)算集中管理(li),形成(cheng)规模效应

通过(guo)境内外(wai)经常项目集中(zhong)收付汇和(he)轧差净额(e)结算(suan),能够提高(gao)操作(zuo)效(xiao)率,降(jiang)低(di)汇兑和(he)支付成(cheng)本。

4.降(jiang)低结售汇成本

集团公(gong)司可以(yi)统筹考虑(lv)境内和境外外汇结(jie)构配置,确定(ding)结(jie)售汇计(ji)划,降低外汇汇率带(dai)来(lai)的风险。

5.降低监管报送(song)工作量

资金管(guan)理(li)系(xi)统开展的(de)外(wai)汇业务(wu),系(xi)统能够根据外(wai)管(guan)局(ju)的(de)监管(guan)要求生成(cheng)监管(guan)报送报表,降低工作强(qiang)度,提高准确率。

 

五、产品优势

 

 1.全面(mian)的(de)资金管(guan)理产(chan)品体系

提供了集团企业本外币、境内外、离岸在岸的全局性(xing)的解决方案。

2.不断拓展的产品创新能力

根据(ju)集(ji)团全球资金(jin)可(ke)视、可(ke)控、可(ke)运(yun)作,以及(ji)集(ji)团行业的(de)管理差(cha)异,提供了可(ke)裁剪和可(ke)持续性(xing)的(de)产品(pin)服务。

3.本土化国际资(zi)金管理服务

与国际厂商,包括Swift组织、外资(zi)银行(xing)以及外汇资(zi)讯提供商汤(tang)森路透等合作,引(yin)入(ru)国际化(hua)的(de)管理思路,并作本土化(hua)对接支持,最大限度的(de)为集团企业跨境资(zi)金管理提供全面(mian)支持。

4.弥补和提(ti)升集团全球资金(jin)管(guan)理水平

结(jie)合J9九游会AG在境内(nei)人民(min)币资(zi)(zi)金(jin)池建设(she)上的(de)(de)优势(shi),弥(mi)补银行提(ti)供(gong)的(de)(de)资(zi)(zi)金(jin)管(guan)理服务缺(que)乏对于集团内(nei)部(bu)的(de)(de)延伸,提(ti)出(chu)集团内(nei)部(bu)区域资(zi)(zi)金(jin)池的(de)(de)建设(she),以丰富和提(ti)升(sheng)集团全球(qiu)资(zi)(zi)金(jin)管(guan)理理念。