J9九游会AG

金池

集团票据池系统

目前各家银行纷纷推出商业(ye)(ye)汇(hui)票(piao)“票(piao)据(ju)池”业(ye)(ye)务,即为企业(ye)(ye)集团(tuan)加强票(piao)据(ju)集中管理提(ti)供了服务平台。

对于大(da)型(xing)或特大(da)型(xing)企(qi)业(ye)集团,由于票(piao)据(ju)数量很多,票(piao)据(ju)金额(e)巨(ju)大(da),成员企(qi)业(ye)的规模、层次(ci)以及信用评级各不相(xiang)同,往(wang)往(wang)需要(yao)加强与多家银行(xing)(xing)的战略合作,即会(hui)选(xuan)择多家银行(xing)(xing)开(kai)展票(piao)据(ju)池业(ye)务。

银行(xing)票(piao)据(ju)池提(ti)供的(de)(de)功能(neng)均为(wei)票(piao)据(ju)相关(guan)的(de)(de)基础业务与查询功能(neng),无法根据(ju)集(ji)团(tuan)的(de)(de)管控(kong)(kong)要求(qiu)提(ti)供集(ji)团(tuan)所需(xu)的(de)(de)功能(neng),如集(ji)团(tuan)的(de)(de)票(piao)据(ju)报表统计、票(piao)据(ju)的(de)(de)调控(kong)(kong)功能(neng),各级成员单位的(de)(de)不同审批要求(qiu)等。

各家(jia)银(yin)行(xing)管控能力(li)不一(yi)(yi)样(yang),同一(yi)(yi)政策在(zai)不同区域的(de)执行(xing)效(xiao)果和力(li)度(du)也不一(yi)(yi)样(yang),完全依赖于银(yin)行(xing)票(piao)据池,票(piao)据业务开展(zhan)会受到一(yi)(yi)定限制,无法有(you)效(xiao)的(de)展(zhan)开。

 所以企(qi)业需要一(yi)个平台,可以处(chu)理和查看和多家银(yin)行(xing)的票据业务(wu),并(bing)提供给集(ji)团(tuan)企(qi)业更好的集(ji)中管(guan)控功能。

 J9九游会AG集团票(piao)据(ju)池产品(pin)针对(dui)票(piao)据(ju)量大,合(he)(he)作银行(xing)多(duo)(duo),希望利用多(duo)(duo)家银行(xing)的票(piao)据(ju)池开展票(piao)据(ju)业务(wu),同时可以看(kan)到(dao)和所有合(he)(he)作银行(xing)之间的票(piao)据(ju)往来而提出的解(jie)决方(fang)案。

集团票据池系(xi)统涵盖了票据流(liu)通过(guo)(guo)程中的收票登记(ji)、票据出入池、票据托收、背书(shu)转让、票据质押、票据贴(tie)现、开票、解付确认等业(ye)务过(guo)(guo)程,并提供票据质押池额度管理、集中支付等票据池管理的特色功(gong)能。

 

一、主要特点

 

1.一套(tao)系统(tong)实现多(duo)家银行票据池(chi)

 通(tong)过集团票据(ju)(ju)池系统(tong),与多(duo)家银(yin)行实现了银(yin)企之间票据(ju)(ju)接口,满足(zu)集团多(duo)银(yin)行合作的要求,可以通(tong)过一个平台实现多(duo)个银(yin)行票据(ju)(ju)池的功(gong)能(neng),实现多(duo)家银(yin)行票据(ju)(ju)池管(guan)理(li)信息的汇总及统(tong)计(ji)分(fen)析。

 J9九游会AG与多家银(yin)行建立了战略合作关(guan)系,可(ke)以和银(yin)行一起为客户提(ti)供更好的(de)服务。

2.功(gong)能够用好用,易于扩展

提供了完备的业(ye)务(wu)办理、业(ye)务(wu)查询统计、对账等票据(ju)(ju)池功(gong)能(neng),全(quan)方位满(man)足集团票据(ju)(ju)池业(ye)务(wu)要(yao)求,可以根(gen)据(ju)(ju)企业(ye)集团现(xian)状(zhuang)及特点灵活定制功(gong)能(neng),更好的服务(wu)于集团企业(ye)。

3.运行(xing)模式灵活(huo)

集团票据池(chi)系(xi)(xi)统可以独(du)立运行也可以和(he)企业(ye)(ye)集团其它业(ye)(ye)务系(xi)(xi)统整合(he),整体运行,发挥整体效能。

 

二(er)、客(ke)户(hu)价值

 

对企业集团来说(shuo):

1.解(jie)决纸质票(piao)(piao)据(ju)“三(san)难”问题,增加票(piao)(piao)据(ju)安(an)全,降低风险

票(piao)(piao)据可以就(jiu)近入池,解决纸质票(piao)(piao)据传递难的问题,票(piao)(piao)据托管(guan)于(yu)银(yin)(yin)行,解决票(piao)(piao)据实物(wu)保(bao)管(guan)难的问题,由银(yin)(yin)行提供(gong)专业的验票(piao)(piao)和查询(xun)查复(fu)服务(wu),解决票(piao)(piao)据鉴别难问题,降低了保(bao)管(guan)成(cheng)本和保(bao)管(guan)风(feng)险(xian),提高(gao)透明度,降低资金风(feng)险(xian)。

 

2.盘活集团资金、提(ti)高资金利用率,降低财务费用、增加收益

 

2.1集(ji)团内(nei)部票据合理调配,节省费用

整(zheng)(zheng)个(ge)集团可以避免票据富余企业(ye)不(bu)能获(huo)得收益,资金缺(que)乏企业(ye)在银行(xing)有(you)大量的(de)贷款的(de)局面(mian),减少整(zheng)(zheng)个(ge)集团对银行(xing)的(de)依赖程度,节约整(zheng)(zheng)个(ge)集团的(de)财务(wu)成本,通过大票换小票的(de)方式,节省财务(wu)费(fei)用(yong),使用(yong)更灵活。

2.2提高(gao)票据的流动性和利(li)用率

解(jie)决应收票据和应付款项之间金额不匹(pi)配、时间不匹(pi)配、持票单(dan)位和用票单(dan)位不匹(pi)配等问题,大幅度提高票据的流动性和利用率

2.3降(jiang)低融资成本

资(zi)信好的(de)成员企业可以以较(jiao)低的(de)成本(ben)获得资(zi)金支持,通过集团票据池形成统一(yi)的(de)融资(zi)额度,大大提高集团各单位(wei)的(de)融资(zi)能(neng)力(li),降低融资(zi)成本(ben)

2.4减(jian)少贴现费(fei)用

拥有(you)票据的(de)企(qi)业在急需现金(jin)的(de)时候如(ru)需贴现,可以实(shi)现票据的(de)部(bu)分贴现,从(cong)而(er)节约贴现费用(yong)。

2.5派(pai)生出存款利息收(shou)入,增加(jia)收(shou)益 

企(qi)业(ye)票据(ju)存(cun)放(fang)在(zai)“票据(ju)池(chi)(chi)”中(zhong),付(fu)(fu)款时以“票据(ju)池(chi)(chi)”中(zhong)的(de)(de)票据(ju)作质押,开出银行承兑汇(hui)票进行付(fu)(fu)款。由于存(cun)放(fang)在(zai)票据(ju)池(chi)(chi)中(zhong)的(de)(de)票据(ju)的(de)(de)平(ping)均(jun)到(dao)(dao)期(qi)日小于应(ying)付(fu)(fu)票据(ju)的(de)(de)平(ping)均(jun)到(dao)(dao)期(qi)日,也就是说,当资金(jin)(jin)池(chi)(chi)中(zhong)的(de)(de)票据(ju)到(dao)(dao)期(qi)兑付(fu)(fu)成现(xian)金(jin)(jin)后,开出的(de)(de)票据(ju)还没有(you)到(dao)(dao)期(qi),这部(bu)分(fen)现(xian)金(jin)(jin)存(cun)放(fang)在(zai)保(bao)证金(jin)(jin)户中(zhong)就会产生利息,如果结合财务公司的(de)(de)“现(xian)金(jin)(jin)池(chi)(chi)”业(ye)务,将这部(bu)分(fen)存(cun)款转化(hua)为同业(ye)存(cun)款或定期(qi)存(cun)款,收益将更加可观(guan)。

2.6促进(jin)贷款

成员企业(ye)可(ke)以及时在财务公(gong)司获得(de)急(ji)需的贷(dai)(dai)款(kuan)(kuan),票据(ju)(ju)池中存放票据(ju)(ju)的企业(ye)可(ke)以以票据(ju)(ju)做质押,及时在财务公(gong)司获得(de)较低成本的短期(qi)贷(dai)(dai)款(kuan)(kuan)。如果没有在票据(ju)(ju)池中预留票据(ju)(ju),以票据(ju)(ju)质押贷(dai)(dai)款(kuan)(kuan),就需要首先进行(xing)票据(ju)(ju)真伪的查询,这一(yi)(yi)过程需要一(yi)(yi)定的时间。甚至可(ke)以将长期(qi)持有的银(yin)行(xing)承(cheng)兑汇(hui)票通过财务公(gong)司的运作(zuo)转(zhuan)化为贷(dai)(dai)款(kuan)(kuan)。

 

3.提高票(piao)据(ju)的管(guan)理水平,降(jiang)低财务人员管(guan)理强(qiang)度,节约企(qi)业管(guan)理成本(ben)

通过(guo)先(xian)进方(fang)便(bian)的管理平(ping)台,拥有票(piao)据的成员企业可以提(ti)高(gao)票(piao)据的管理水(shui)平(ping),方(fang)便(bian)对(dui)外(wai)支付,降低财务(wu)人员管理强(qiang)度,提(ti)高(gao)承兑(dui)汇票(piao)使(shi)用效(xiao)益。

对银行来说:促进企业集团客户在本银行开立结算账户,增加存款资金,拓展或锁定大型优质客户,获得中间业务收入,提高放贷款安全度,可有效控制银行发放承兑汇票授信额度。通过以上描述,可以看出集团票据池实现了成员单位、财务公司、银行及整个企业集团多赢的局面。

 

三、技术特性

 

1.屏(ping)蔽各家银行差异

集(ji)团票(piao)据池系统完全屏蔽各家银(yin)行票(piao)据池的(de)差异,用户(hu)基于统一的(de)界面,统一的(de)操作方(fang)式来(lai)执(zhi)行不(bu)同(tong)银(yin)行票(piao)据池业务功能,减(jian)少用户(hu)的(de)操作难度,提高日(ri)常工(gong)作效率。

2.高效性

票(piao)据处(chu)理的(de)特点(dian)是(shi)业务量大和时间性强,为了快速处(chu)理所有的(de)票(piao)据,在(zai)软件(jian)设(she)计(ji)、操作系(xi)统和数据库上进行了一系(xi)列的(de)优化处(chu)理,使系(xi)统具备了并行处(chu)理,运(yun)行高效的(de)特点(dian)。

3.灵活的(de)扩(kuo)展(zhan)性(xing)

充(chong)分(fen)考(kao)虑了集团企业(ye)票据系(xi)(xi)统的(de)业(ye)务架构、管(guan)理架构、数据架构、IT架构的(de)扩(kuo)(kuo)展性需求,在(zai)模型、应用、业(ye)务等方面(mian)进行前(qian)瞻性设计,通(tong)过接口预留(liu)、配置定(ding)义(yi)、功能(neng)扩(kuo)(kuo)展、交易扩(kuo)(kuo)充(chong)框架保证系(xi)(xi)统具有(you)充(chong)分(fen)的(de)扩(kuo)(kuo)展空间,能(neng)有(you)效支(zhi)持未来(lai)业(ye)务的(de)发展变化,实现对(dui)客户投资的(de)保护。

4.可靠的安全性

系统采用了(le)基于PKI的(de)身(shen)份认(ren)证(zheng)技术,在国家授权的(de)安全机构和(he)安全产品配(pei)合(he)下(xia),实现了(le)网络的(de)SSL加(jia)密(mi)及双向认(ren)证(zheng),对关键环节运用了(le)数字签名技术,自主(zhu)开创的(de)证(zheng)书绑定技术,多方位保证(zheng)了(le)访问控制,身(shen)份认(ren)证(zheng),信息机密(mi)性,信息完整性,以(yi)及信息不可(ke)抵(di)赖性。 

 

四、产品功(gong)能

 

 

 

图(tu) 3 J9九游会AG-集团票(piao)据池系统(tong)功(gong)能(neng)框架图(tu)

 

4.1.票据业(ye)务管理

4.1.1.票据信息管理

1.票据信息登记

 票(piao)(piao)(piao)(piao)(piao)据信(xin)(xin)息登(deng)(deng)(deng)记(ji)功能支(zhi)持成(cheng)(cheng)员单位用户在票(piao)(piao)(piao)(piao)(piao)据池系统(tong)中(zhong)登(deng)(deng)(deng)记(ji)本单位的(de)应收票(piao)(piao)(piao)(piao)(piao)据(包括银行(xing)承兑汇票(piao)(piao)(piao)(piao)(piao)和商业(ye)承兑汇票(piao)(piao)(piao)(piao)(piao))信(xin)(xin)息,集(ji)团用户还可(ke)以代下属所有成(cheng)(cheng)员单位进行(xing)票(piao)(piao)(piao)(piao)(piao)据信(xin)(xin)息登(deng)(deng)(deng)记(ji)。对自己登(deng)(deng)(deng)记(ji)的(de)票(piao)(piao)(piao)(piao)(piao)据,在票(piao)(piao)(piao)(piao)(piao)据入(ru)(ru)池前(qian)可(ke)以进行(xing)修(xiu)改(gai)操作,同时提供以系统(tong)支(zhi)持的(de)格(ge)式导入(ru)(ru)电子文档形成(cheng)(cheng)票(piao)(piao)(piao)(piao)(piao)据登(deng)(deng)(deng)记(ji)信(xin)(xin)息。

 2.票面(mian)信息修正(zheng)

票面信(xin)息(xi)修正功能支持具(ju)有超级用(yong)户权限(xian)的(de)用(yong)户,可以对(dui)那些(xie)处于托(tuo)管流(liu)程处理中(zhong)(zhong)或已入托(tuo)管池(chi)(chi)但(dan)需要修正票面信(xin)息(xi)的(de)票据(ju)进(jin)行修改(gai),主(zhu)要是为(wei)了解决那些(xie)在入托(tuo)管池(chi)(chi)处理过程中(zhong)(zhong),银(yin)行票务(wu)(wu)人员(yuan)发(fa)现票据(ju)电子(zi)信(xin)息(xi)与实务(wu)(wu)票据(ju)信(xin)息(xi)不一致(票号以外的(de)信(xin)息(xi)不一致),但(dan)实务(wu)(wu)票据(ju)照(zhao)收,告(gao)诉客(ke)户需要修改(gai)票据(ju)电子(zi)信(xin)息(xi)明细清单,让(rang)客(ke)户直接修改(gai)票据(ju)池(chi)(chi)系统中(zhong)(zhong)票据(ju)电子(zi)信(xin)息(xi)的(de)情况。

3.票据信息查询

用户可(ke)在系(xi)统中查询本(ben)单位(wei)及(ji)下(xia)属单位(wei)各种状态的票据信息(xi)及(ji)所(suo)(suo)发起(qi)交易(yi)信息(xi),财务公司(si)用户可(ke)查询所(suo)(suo)有单位(wei)票据信息(xi)及(ji)交易(yi)信息(xi)。

 4.票据信(xin)息统计

票(piao)据(ju)信息统(tong)计支持对(dui)各成员(yuan)单(dan)位(wei),处于各银行的(de)各种状态(tai)的(de)票(piao)据(ju)进行统(tong)计,具体(ti)包括未入池(chi)票(piao)据(ju)、入池(chi)在途(tu)票(piao)据(ju)、托(tuo)管(guan)(guan)票(piao)据(ju)、质押票(piao)据(ju)、托(tuo)收(shou)在途(tu)、托(tuo)管(guan)(guan)票(piao)据(ju)获兑(dui)、质押票(piao)据(ju)获兑(dui)、背书转让(rang)票(piao)据(ju)状态(tai)的(de)票(piao)据(ju)张数和金额。

4.1.1.1.出(chu)入池管(guan)理

出入(ru)池管(guan)理主要是对(dui)票(piao)据(ju)出入(ru)托管(guan)池和质押(ya)池进行管(guan)理。成员单位可(ke)以(yi)对(dui)已登记在(zai)库的票(piao)据(ju)根据(ju)需(xu)要申(shen)请入(ru)指定银行的托管(guan)池或(huo)(huo)质押(ya)池,在(zai)不需(xu)要托管(guan)或(huo)(huo)质押(ya)或(huo)(huo)票(piao)据(ju)另有用途的时候,可(ke)以(yi)申(shen)请出池,出池的票(piao)据(ju)可(ke)以(yi)进一步出库。

1.入(ru)池(chi)托(tuo)管申请

入(ru)(ru)(ru)池托(tuo)管(guan)申请支持成员单位批量(liang)选择已登记的(de)票据(ju)(ju),指(zhi)定受(shou)(shou)理(li)(li)银(yin)(yin)行,申请入(ru)(ru)(ru)池托(tuo)管(guan),系统(tong)根据(ju)(ju)申请内(nei)容,给受(shou)(shou)理(li)(li)银(yin)(yin)行发(fa)入(ru)(ru)(ru)池托(tuo)管(guan)申请的(de)报(bao)文,银(yin)(yin)行成功受(shou)(shou)理(li)(li)后,申请的(de)票据(ju)(ju)进入(ru)(ru)(ru)受(shou)(shou)理(li)(li)银(yin)(yin)行托(tuo)管(guan)池,由银(yin)(yin)行代为(wei)鉴别、保管(guan)。

2.入池质押申(shen)请(qing)

入(ru)(ru)池(chi)(chi)托管申(shen)请支持成(cheng)员单(dan)位批量选择已登记(ji)的(de)票据(ju),指定受理(li)银(yin)行,注明质(zhi)押用途(tu),申(shen)请入(ru)(ru)池(chi)(chi)质(zhi)押,系统根据(ju)申(shen)请内容,给(ji)受理(li)银(yin)行发入(ru)(ru)池(chi)(chi)质(zhi)押申(shen)请的(de)报文,银(yin)行成(cheng)功受理(li)后(hou),申(shen)请的(de)票据(ju)进入(ru)(ru)受理(li)银(yin)行质(zhi)押池(chi)(chi)。

3.出托管池申(shen)请

出托管(guan)池申请功能支持成员单位批量(liang)选(xuan)择已(yi)托管(guan)于某银行(xing)(xing)的(de)票(piao)据,申请出托管(guan)池,系统根据申请内容,给受理银行(xing)(xing)发出托管(guan)池申请的(de)报文,银行(xing)(xing)成功受理后,申请的(de)票(piao)据不再托管(guan)于银行(xing)(xing)。

4.出质(zhi)押池申请

出(chu)质(zhi)押(ya)(ya)(ya)池申(shen)请(qing)功能支持(chi)成员(yuan)单位批(pi)量选择已质(zhi)押(ya)(ya)(ya)于某(mou)银(yin)行的票(piao)据(ju),申(shen)请(qing)出(chu)质(zhi)押(ya)(ya)(ya)池,系统根(gen)据(ju)申(shen)请(qing)内容(rong),给受理银(yin)行发(fa)出(chu)质(zhi)押(ya)(ya)(ya)池申(shen)请(qing)的报文,银(yin)行成功受理后,申(shen)请(qing)的票(piao)据(ju)不(bu)再(zai)质(zhi)押(ya)(ya)(ya)于银(yin)行。

4.1.1.2.池内票据管理

 池(chi)内票据(ju)(ju)管理(li)是对已(yi)入(ru)托(tuo)管池(chi)和质(zhi)押(ya)(ya)(ya)池(chi)的(de)票据(ju)(ju)进(jin)行管理(li),对于托(tuo)管池(chi)的(de)票据(ju)(ju)可以通过质(zhi)押(ya)(ya)(ya)进(jin)入(ru)质(zhi)押(ya)(ya)(ya)池(chi),质(zhi)押(ya)(ya)(ya)池(chi)中的(de)票据(ju)(ju)通过质(zhi)押(ya)(ya)(ya)解除可以进(jin)入(ru)托(tuo)管池(chi),

1.票据质押

票(piao)据(ju)(ju)质(zhi)押(ya)功(gong)能支持成员单位用(yong)户批量选(xuan)择已(yi)托管于指(zhi)定某银(yin)行(xing)的(de)票(piao)据(ju)(ju),申(shen)(shen)请(qing)(qing)质(zhi)押(ya),同(tong)时支持集团用(yong)户代下(xia)属所(suo)有成员单位进行(xing)票(piao)据(ju)(ju)质(zhi)押(ya)申(shen)(shen)请(qing)(qing),系统根据(ju)(ju)申(shen)(shen)请(qing)(qing)内容(rong),给受理(li)银(yin)行(xing)发(fa)票(piao)据(ju)(ju)质(zhi)押(ya)申(shen)(shen)请(qing)(qing)的(de)报文(wen),银(yin)行(xing)成功(gong)受理(li)后,申(shen)(shen)请(qing)(qing)的(de)票(piao)据(ju)(ju)由托管池进入质(zhi)押(ya)池,票(piao)据(ju)(ju)质(zhi)押(ya)以(yi)后用(yong)户可以(yi)贷(dai)款、开票(piao)、开保(bao)函等。

2.质押解除

质押(ya)解除(chu)功能支持(chi)成员(yuan)单位用户批量选择质押(ya)的(de)票据(ju),申(shen)请(qing)(qing)(qing)解除(chu)质押(ya),同时支持(chi)集团用户代下属(shu)所有成员(yuan)单位进行(xing)票据(ju)质押(ya)解除(chu)的(de)申(shen)请(qing)(qing)(qing),系(xi)统根(gen)据(ju)申(shen)请(qing)(qing)(qing)内(nei)容,给受理银行(xing)发质押(ya)解除(chu)申(shen)请(qing)(qing)(qing)的(de)报文(wen),银行(xing)成功受理后,申(shen)请(qing)(qing)(qing)的(de)票据(ju)进解除(chu)质押(ya),由质押(ya)池进入托管池。

3.池内(nei)票据托收(shou)

池(chi)(chi)(chi)内(nei)票(piao)(piao)(piao)据(ju)(ju)托(tuo)收(shou)(shou)功能(neng)支持成(cheng)员单位(wei)批量选择托(tuo)管或(huo)质押于某一指定银行(xing)的快到(dao)期的票(piao)(piao)(piao)据(ju)(ju)进行(xing)托(tuo)收(shou)(shou)申(shen)(shen)请,同时(shi)支持集团(tuan)用户代下属所有成(cheng)员单位(wei)进行(xing)池(chi)(chi)(chi)内(nei)票(piao)(piao)(piao)据(ju)(ju)托(tuo)收(shou)(shou)的申(shen)(shen)请,系统根据(ju)(ju)申(shen)(shen)请内(nei)容,给(ji)(ji)受(shou)理(li)银行(xing)发池(chi)(chi)(chi)内(nei)票(piao)(piao)(piao)据(ju)(ju)托(tuo)收(shou)(shou)申(shen)(shen)请的报文(wen),银行(xing)受(shou)理(li)后(hou),银行(xing)向(xiang)承兑(dui)行(xing)发送(song)托(tuo)收(shou)(shou)凭证,承兑(dui)银行(xing)付(fu)款后(hou)把款项拨给(ji)(ji)集团(tuan)结算账户或(huo)保证金账户。

4.获兑登记

获兑(dui)(dui)(dui)登(deng)记功能支(zhi)持成(cheng)员(yuan)单(dan)位在(zai)票(piao)据托(tuo)(tuo)收入账后,进行(xing)获兑(dui)(dui)(dui)登(deng)记,同时支(zhi)持集团用户代下属所(suo)有成(cheng)员(yuan)单(dan)位进行(xing)获兑(dui)(dui)(dui)登(deng)记,可登(deng)记已(yi)获兑(dui)(dui)(dui)票(piao)据的获兑(dui)(dui)(dui)金额,获兑(dui)(dui)(dui)时间。获兑(dui)(dui)(dui)登(deng)记后的票(piao)据,以托(tuo)(tuo)收方式出库,不再(zai)保存于票(piao)据库中。

5.票据池贴现

票据池贴(tie)现(xian)功能支持集团在收到成(cheng)员(yuan)单(dan)位线下的(de)贴(tie)现(xian)申(shen)请(qing)后(hou),指定一家银(yin)行,选(xuan)择本单(dan)位及(ji)下属单(dan)位托管于所选(xuan)银(yin)行的(de)票据发(fa)起贴(tie)现(xian)申(shen)请(qing),系统(tong)根据申(shen)请(qing)内容(rong),给受(shou)理银(yin)行发(fa)贴(tie)现(xian)申(shen)请(qing)的(de)报(bao)文,银(yin)行受(shou)理成(cheng)功后(hou),票据以票据池贴(tie)现(xian)方式出池,失败的(de)票据保留(liu)于发(fa)起贴(tie)现(xian)申(shen)请(qing)前的(de)托管池。

6.贴现登记(ji)

贴(tie)(tie)现(xian)(xian)登(deng)记功能(neng)支持集团票(piao)据(ju)人员选择贴(tie)(tie)现(xian)(xian)成功的(de)票(piao)据(ju),登(deng)记贴(tie)(tie)现(xian)(xian)金(jin)额、贴(tie)(tie)现(xian)(xian)日期、贴(tie)(tie)现(xian)(xian)利息等信(xin)息,贴(tie)(tie)现(xian)(xian)登(deng)记后,票(piao)据(ju)以(yi)票(piao)据(ju)池贴(tie)(tie)现(xian)(xian)的(de)方式出库,不再保存于票(piao)据(ju)库中(zhong)。

7.开(kai)票申请

开(kai)(kai)票(piao)申(shen)(shen)请(qing)(qing)功(gong)能(neng)支持成员单位批(pi)量选择已录入的开(kai)(kai)票(piao)信(xin)息,指定一家(jia)受(shou)理银行(xing)(xing)进(jin)(jin)行(xing)(xing)开(kai)(kai)票(piao)申(shen)(shen)请(qing)(qing),同(tong)时支持集团用户代(dai)下属所有成员单位进(jin)(jin)行(xing)(xing)开(kai)(kai)票(piao)申(shen)(shen)请(qing)(qing),系统根(gen)据申(shen)(shen)请(qing)(qing)内容,给(ji)受(shou)理银行(xing)(xing)发开(kai)(kai)票(piao)申(shen)(shen)请(qing)(qing)的报文,银行(xing)(xing)成功(gong)受(shou)理后,开(kai)(kai)票(piao)成功(gong)。

8.开票登记

开(kai)票登(deng)记(ji)支持成员单位用户对开(kai)票成功的票据进行票据号、出票日期、到期日期等信息进行登(deng)记(ji)。

9.解付确认

解付(fu)确认功能(neng)支持成员单(dan)位批量选(xuan)择(ze)已(yi)登(deng)记并(bing)已(yi)实际解付(fu)的票(piao)据进行(xing)解付(fu)确认。

10.票(piao)据(ju)池背书转让

票(piao)据池背(bei)书(shu)(shu)转让功(gong)能支(zhi)持成(cheng)员(yuan)(yuan)单位(wei)批量选择托管于(yu)某一(yi)指定银行(xing)的票(piao)据,填(tian)写被背(bei)书(shu)(shu)人信息,如果被背(bei)书(shu)(shu)人为(wei)集(ji)团外单位(wei),需(xu)要添加预(yu)算项目,受(shou)预(yu)算控(kong)制(zhi),进行(xing)背(bei)书(shu)(shu)转让申(shen)(shen)请,同时(shi)支(zhi)持集(ji)团用(yong)户代下(xia)属所(suo)有(you)(you)成(cheng)员(yuan)(yuan)单位(wei)进行(xing)票(piao)据池背(bei)书(shu)(shu)转让申(shen)(shen)请,这种情(qing)况(kuang)下(xia)可以(yi)选择集(ji)团及(ji)所(suo)有(you)(you)成(cheng)员(yuan)(yuan)单位(wei)的票(piao)据,系统根据申(shen)(shen)请内容,给受(shou)理(li)银行(xing)发票(piao)据池背(bei)书(shu)(shu)转让的报文,银行(xing)受(shou)理(li)成(cheng)功(gong)后,票(piao)据以(yi)背(bei)书(shu)(shu)转让方式出(chu)库。

4.1.1.3.基(ji)础信(xin)息(xi)维护

基(ji)础信(xin)息维(wei)护包括(kuo)成员单位信(xin)息、银(yin)行(xing)信(xin)息、单位银(yin)行(xing)信(xin)息、接(jie)口(kou)行(xing)信(xin)息以及系统参数(shu)设置等(deng)功能。

4.1.1.4.交易管理

1.银行交(jiao)易设置

银行(xing)交(jiao)易设(she)(she)置支持用户设(she)(she)置针(zhen)对(dui)具体银行(xing),如工行(xing),可以设(she)(she)置交(jiao)易类型具体有哪些,如入托(tuo)管(guan)池申(shen)请、托(tuo)收申(shen)请、票据质押(ya)、质押(ya)解除等,针(zhen)对(dui)每个交(jiao)易设(she)(she)置是否需(xu)要给银行(xing)发指令,以及是否需(xu)要核对(dui),以方便用户根据自身情况灵活(huo)设(she)(she)置。

2.交易核对(dui)

交易核(he)对(dui)支持用户对(dui)已设置需要(yao)核(he)对(dui)的交易进(jin)行(xing)核(he)对(dui)处理,如(ru)入(ru)池申(shen)请,对(dui)入(ru)池申(shen)请的票(piao)据(ju)(ju)根据(ju)(ju)银行(xing)回复报文信息进(jin)行(xing)核(he)对(dui),可以(yi)对(dui)票(piao)据(ju)(ju)标记(ji)通过(guo)(guo)/不通过(guo)(guo)登(deng)记(ji)核(he)对(dui)结果。

3.交易查询

交(jiao)(jiao)易查(cha)(cha)询支(zhi)持(chi)(chi)成员单(dan)位(wei)(wei)查(cha)(cha)询本单(dan)位(wei)(wei)的交(jiao)(jiao)易情况,同(tong)时支(zhi)持(chi)(chi)集(ji)团查(cha)(cha)询所有(you)成员单(dan)位(wei)(wei)的交(jiao)(jiao)易情况,包(bao)括交(jiao)(jiao)易日期、交(jiao)(jiao)易类型、交(jiao)(jiao)易金额、交(jiao)(jiao)易状态、票(piao)据数等信(xin)息。

4.1.1.5.业务提(ti)醒(xing)

票据到(dao)期提(ti)醒(xing)功能支持提(ti)醒(xing)即将到(dao)期的票据,方便用(yong)户托(tuo)(tuo)收查(cha)询,并以(yi)醒(xing)目的标记来显示已经过期但(dan)未托(tuo)(tuo)收的票据,具体提(ti)醒(xing)天(tian)数,支持系统设置。

4.1.1.6.其它功(gong)能

非票(piao)据池(chi)出(chu)库(ku)支持成员(yuan)单(dan)位要对外支付(fu)票(piao)据时,可将已收票(piao)入(ru)库(ku)但未托管给银(yin)行的(de)票(piao)据以及撤销托管的(de)票(piao)据进行出(chu)库(ku)登记, 出(chu)库(ku)方式有:背书转让(rang)、贴现、托收,登记后的(de)票(piao)据为出(chu)库(ku)状(zhuang)态(tai)。

 

4.2.基(ji)础架构(gou)及工具

基(ji)础架构及工(gong)(gong)具为上层应用(yong)系(xi)统的(de)权限管理、工(gong)(gong)作(zuo)流、报表等共(gong)性技(ji)术体制(zhi)的(de)实现(xian)提(ti)供(gong)了统一支撑(cheng),是运(yun)行其它模块(kuai)的(de)基(ji)础,具体包括门(men)户及权限管理,工(gong)(gong)作(zuo)流管理工(gong)(gong)具、短信邮(you)件(jian)提(ti)醒系(xi)统和自定义查询工(gong)(gong)具。

4.2.1.门户及(ji)权限管理

门(men)户及权(quan)限(xian)系统(tong)用来统(tong)御各个业务模块,且(qie)在(zai)(zai)该框架(jia)中实现可(ke)对软(ruan)件界面风格转换、多(duo)语(yu)种支持,及安全认证(zheng)、身份、用户、权(quan)限(xian)的管理(li)体系和流(liu)程,且(qie)在(zai)(zai)技术(shu)层(ceng)面上可(ke)以(yi)很(hen)方便的集成多(duo)家安全厂商或(huo)CA认证(zheng)中心的安全软(ruan)件或(huo)证(zheng)书体系,扩(kuo)展性良(liang)好。

门户及权(quan)(quan)(quan)限管(guan)理(li)系统功能(neng)主要包括:角色(se)管(guan)理(li)、角色(se)授权(quan)(quan)(quan)、用户管(guan)理(li)、用户授权(quan)(quan)(quan)、用户证书绑定(ding)、权(quan)(quan)(quan)限查询、修改(gai)密码(ma)、登录退出等。

 

4.3.客户信息管理

客(ke)户(hu)(hu)信(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)(xi)管(guan)(guan)(guan)理(li)为集(ji)团(tuan)提(ti)供了维护客(ke)户(hu)(hu)档案信(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)(xi)的(de)综合管(guan)(guan)(guan)理(li)平(ping)台,使(shi)集(ji)团(tuan)可以(yi)集(ji)中管(guan)(guan)(guan)理(li)客(ke)户(hu)(hu)资源,在最大程度达到(dao)资源的(de)整(zheng)合共(gong)享。客(ke)户(hu)(hu)有(you)关系(xi)管(guan)(guan)(guan)理(li)系(xi)统,既包含(han)了收集(ji)客(ke)户(hu)(hu)本(ben)身的(de)基本(ben)信(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)(xi),又包含(han)了通过财务(wu)(wu)信(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)(xi)以(yi)及记载客(ke)户(hu)(hu)重大事(shi)件等(deng)手(shou)段收集(ji)动(dong)态客(ke)户(hu)(hu)信(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)(xi),并(bing)通过对相应(ying)的(de)信(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)(xi)进行加工、分析等(deng),得到(dao)对客(ke)户(hu)(hu)信(xin)(xin)(xin)息(xi)(xi)(xi)(xi)的(de)全面掌握以(yi)及对客(ke)户(hu)(hu)的(de)客(ke)观评价,发掘潜在优质(zhi)客(ke)户(hu)(hu),提(ti)升(sheng)服务(wu)(wu)水平(ping),并(bing)将对于客(ke)户(hu)(hu)的(de)评价辅助业务(wu)(wu)开展,用(yong)于识别业务(wu)(wu)风险(xian)。

 

4.4.外部接(jie)口

外部接(jie)口(kou)(kou)包括和(he)各银行之间的(de)接(jie)口(kou)(kou),如(ru)果和(he)其它业务系(xi)统集成(cheng)应用,还包括和(he)其它业务系(xi)统接(jie)口(kou)(kou)。

各银(yin)行(xing)接口实现(xian)(xian)票(piao)(piao)(piao)据(ju)(ju)入(ru)池、票(piao)(piao)(piao)据(ju)(ju)托收(shou)、背书转让(rang)、票(piao)(piao)(piao)据(ju)(ju)质押(ya)、票(piao)(piao)(piao)据(ju)(ju)贴现(xian)(xian)等(deng)(deng)业务功(gong)能指令报文发送及回(hui)复(fu)信息(xi)处理。实现(xian)(xian)票(piao)(piao)(piao)据(ju)(ju)状态查(cha)(cha)询、应(ying)付(fu)票(piao)(piao)(piao)据(ju)(ju)查(cha)(cha)询等(deng)(deng)查(cha)(cha)询对账指令报文发送及回(hui)复(fu)信息(xi)处理。